為進(jìn)一步加強(qiáng)對銀行保險機(jī)構(gòu)員工履職行為的監(jiān)管，推動行業(yè)自律和內(nèi)部廉潔建設(shè)，提升內(nèi)控機(jī)制有效性，督促各機(jī)構(gòu)員工公平公正履職，銀保監(jiān)會正式印發(fā)《關(guān)于銀行保險機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見）》（以下簡稱《指導(dǎo)意見》），自印發(fā)之日起施行。

  《指導(dǎo)意見》共包括總體要求、回避對象、任職回避、業(yè)務(wù)回避、回避程序、工作要求和回避懲戒七個方面、二十一條。主要包括以下五個方面的內(nèi)容。

  一是明確履職回避工作的對象范圍、回避方式和程序。對《指導(dǎo)意見》適用的機(jī)構(gòu)范圍、人員范圍、親屬范圍等作了規(guī)定，明確回避方式包括任職回避和業(yè)務(wù)回避兩種形式，并對相應(yīng)的回避程序進(jìn)行了規(guī)范。

  二是區(qū)分關(guān)鍵人員和普通人員，重點抓好對關(guān)鍵人員的親屬回避管理。對關(guān)鍵人員實行業(yè)務(wù)回避和任職回避的雙重管理，對普通員工則只要求在辦理重點業(yè)務(wù)時進(jìn)行親屬回避。

  三是推動機(jī)構(gòu)加強(qiáng)制度機(jī)制建設(shè)。《指導(dǎo)意見》主要對履職回避工作提出了原則性要求，在此基礎(chǔ)上，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，要求各機(jī)構(gòu)制定并完善內(nèi)部專門的制度辦法。同時，為了推動相關(guān)工作有效落實，要求各機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)的前提下，持續(xù)優(yōu)化對員工應(yīng)回避親屬信息的獲取和核實手段，定期對履職回避執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。

  四是明確內(nèi)外部回避懲戒措施。一方面，對于員工通過不正當(dāng)手段逃避履職回避管理的，要求各機(jī)構(gòu)依據(jù)內(nèi)部規(guī)章制度進(jìn)行處理。另一方面，要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)定期對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報，并建立整改跟蹤臺賬，持續(xù)跟進(jìn)整改進(jìn)展和結(jié)果，開展整改問責(zé)。對于嚴(yán)重違反規(guī)定的，依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施，并視情形進(jìn)行行政處罰。

  五是適當(dāng)增強(qiáng)制度彈性。考慮到各類銀行保險機(jī)構(gòu)、各個地區(qū)的情況千差萬別，《指導(dǎo)意見》堅持實事求是的原則，適當(dāng)增強(qiáng)制度彈性。一方面，對于存量任職回避問題的整改給了3年的過渡期，要求機(jī)構(gòu)原則上在2022年底前將存量問題清理完畢。另一方面，對于確有特殊情況無法按要求進(jìn)行任職回避的，允許經(jīng)機(jī)構(gòu)審批和公示后予以豁免。

  《指導(dǎo)意見》的出臺將有利于推動銀行保險機(jī)構(gòu)建立健全履職回避制度，建立履職回避長效工作機(jī)制，營造主動申報、嚴(yán)格回避、公正履職、強(qiáng)化內(nèi)控的文化氛圍。同時，也有利于進(jìn)一步完善監(jiān)管制度建設(shè)，強(qiáng)化對銀行保險機(jī)構(gòu)員工履職行為的監(jiān)管。

附：《中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行保險機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見》

http://www.cbirc.gov.cn/cn/doc/9103/910303/91030302/129511100B534180ACEE922BC6838F02.html